Vector Bank
Banco comercial de médio porte com núcleo de crédito corporativo, programa crescente de banking-as-a-service e fluxos de pagamento transfronteiriços por meio de relações de correspondência bancária.
Exposure Score
0–100 — quanto maior, pior
Quanto maior, pior. Ponderado entre exposição legal/criminal, criticidade operacional, prontidão de evidências (invertida), governança e impacto sistêmico.
Composição por componente
Contribuição ponderada para o score
Resumo Executivo
Vector Bank opera com score de exposição de 62/100 (Alto). O fator dominante não é a ausência de política, e sim a ausência de evidência recuperável de que a política foi executada: 46/100 em prontidão probatória. Nos cenários adversos modelados, a questão contestada é sempre se o processo documentado correspondeu ao processo executado. A organização é defensável no desenho e frágil na prova.
Premissas: Agregação de 3 cenários adversos modelados, com composição de perdas típica do setor, ajustada por fator de porte da empresa. Valores fictícios de demonstração.
Top 5 Riscos
- R-002L4 · S5 · D5Dados de beneficiário final desatualizados para clientes corporativos legadosCriminal / Regulatório · Responsável: Diretor Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro
- R-001L4 · S5 · D4Acúmulo de alertas encerrado sob metas de produtividadeCriminal / Regulatório · Responsável: Diretor Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro
- R-003L3 · S5 · D5Parceiro de banking-as-a-service admitindo clientes finais indiretosTerceiros / Cadeia de Suprimentos · Responsável: Diretor de Riscos
- R-006L3 · S5 · D4Atraso na atualização da lista de triagem de sanções em canal secundárioCriminal / Regulatório · Responsável: Diretor Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro
- R-004L3 · S5 · D3Deriva do modelo de crédito sem recalibração documentadaGovernança · Responsável: Diretor de Riscos
Pessoas Críticas
Avaliadas apenas por papel e autoridade
- Marcelo RezendeDiretor-Presidente (CEO)
Responsabilidade máxima pelo ambiente de controle; citado, em razão da função, na maioria dos processos externos.
- Vanessa SarmentoDiretor de Riscos
Responsabilidade funcional dentro das operações de Instituição Financeira, avaliada pelo escopo de decisão delegado.
- Eduardo MachadoDiretor Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Responsabilidade funcional dentro das operações de Instituição Financeira, avaliada pelo escopo de decisão delegado.
- Cristina SarmentoDiretor Financeiro
Exposição como signatário em demonstrações financeiras, posições tributárias e declarações regulatórias.
Estágio do Ciclo
Há um incidente ativo. A prioridade é preservação, estabilização factual e notificação sequenciada.
0 incidente(s) registrados →Ficha da Entidade
- Crédito corporativo
- Pagamentos transfronteiriços
- Admissão de clientes e KYC
- Monitoramento e relato de transações
- Concessão de crédito e provisionamento
- Operações de tesouraria e mercado
- Gestão de reclamações e conduta
- Governança de modelos
- Motor de monitoramento de transações
- Plataforma bancária central
- Repositório de due diligence de clientes
- Modelos de risco de crédito
- Parceiros de banking-as-a-service
- Parceiros de banco correspondente
- Clientes de banking-as-a-service
- Agência externa de cobrança
- Provedor de infraestrutura em nuvem
- Relações de correspondência para fluxos transfronteiriços
- Cenários de monitoramento fornecidos por terceiros
- Calendário de reporte regulatório